攔截涉詐資金行動現(xiàn)場。
在中信銀行銀川分行，每一位柜面人員都是金融安全的“守門人”。他們以風險為本，將社會責任融入日常工作的每一個細節(jié)。近日，中信銀行銀川分行憑借敏銳的風險意識和專業(yè)的反詐能力，成功攔截一筆20萬元的涉詐資金，用實際行動詮釋了“金融衛(wèi)士”的擔當。
7月29日，一位神色匆匆的中年男子來到中信銀行銀川分行營業(yè)部柜臺，要求轉(zhuǎn)賬20萬元。當工作人員詢問轉(zhuǎn)賬資金用途時，客戶稱“償還他行貸款”，但卻無法提供具體貸款信息；當詢問資金來源時，客戶稱“做生意借款”，但與其出示的本人職業(yè)信息不符……經(jīng)核查，該男子出示賬戶為近期新開，且前期賬戶僅有小額交易，當天突然出現(xiàn)大額異地賬戶轉(zhuǎn)入。
柜員敏銳地察覺出異常，立即將情況報告給了會計經(jīng)理。會計經(jīng)理排查過程中，客戶突然焦躁不安，要求退還證件后，離開網(wǎng)點。這一反常舉動更加堅定了該分行工作人員的懷疑。于是，會計經(jīng)理立即向分行及反詐中心上報，啟動全行聯(lián)防聯(lián)控機制，由通報賬戶開戶行德勝支行控制可疑資金。與此同時，德勝支行反饋該客戶再次至其網(wǎng)點要求轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)，該分行反詐專員立即報告反詐中心，證實該筆資金確為一起電信詐騙案件的涉案款項。在得到公安機關(guān)“將出警，需要網(wǎng)點配合拖延客戶”的指令后，德勝支行不動聲色放緩業(yè)務(wù)辦理速度，隨后民警到達網(wǎng)點將該男子帶離調(diào)查。
作為金融從業(yè)人員，要守住客戶錢袋子，必須具備敏銳的防詐意識。不僅要有火眼金睛的觀察力，能夠敏銳捕捉客戶“職業(yè)信息矛盾”“資金流向異常”等細微異常信號，還要有高效的團隊協(xié)作力。今后，中信銀行銀川分行將持續(xù)履行好《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》賦予的反詐義務(wù)，運用系統(tǒng)監(jiān)測、人工排查等多種方式識別可疑交易，風險防控與優(yōu)質(zhì)服務(wù)“兩手抓兩手硬”，時刻守護好老百姓的“錢袋子”,踐行金融為民的責任擔當。（春婷 文/圖）
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